بازار برابری ارزها
قیمت همه چیز بر اساس پول مشخص میشود، اما ارزش خود پول در کجا تعیین میشود؟ برای مثال، هنگامیکه ارزش ریال ایران در مقایسه با دلار آمریکا بالا یا پایین میرود، چه چیزی باعث این تغییر قیمتی شده است؟ سادهترین مفهوم و کاربردیترین مفهوم در تعیین ارزش هر چیزی، عرضه و تقاضا است. یعنی قیمت یک کالا تا جایی بالا میرود که خریدار داشته باشد و تا جایی افت خواهد کرد که فروشندهای باقی نماند. برای ارز کشورهای مختلف نیز دقیقا همین اتفاق میافتد. در سطح جهانی هر زمان که تقاضا برای یک ارز جهانی افزایش یابد، ارزش آن در مقابل سایر ارزها نیز افزایش خواهد یافت. هنگامیکه اقتصاد آمریکا رشد نماید و از اروپا قویتر شود، ارزش دلار آمریکا در مقایسه با یورو افزایش خواهد یافت. این حقیقت، باعث شکلگیری بازاری با نام نام بازار برابری ارزها شده است.
این بازار، ماهیت فیزیکی نداشته، بلکه مجموعهای از دادههای آخرین معاملات انجام شده در سطح جهانی است که باعث بوجود آمدن چارت قیمتی شده است. هر زمان که یک معامله بین ارز کشورهای مختلف انجام شود، نرخ جدید برابری دو ارز اعلام شده و به چارت اضافه میشود. برای مثال، هنگامیکه یک بانک آلمانی قصد سرمایهگذاری در آمریکا را داشته باشد، باید یورو را به دلار آمریکا تبدیل نماید. همین امر به معنای فروش یورو و خرید دلار یا اصطلاحا خرید USD/EUR است. به محض اینکه معاملهی بانک آلمانی انجام شود، یک دادهی جدید برروی چارت USD/EUR اضافه شده و قیمت جدید آن مشخص میشود. در گذر سالیان دراز، چارتهای چند ده ساله از ارزهای مختلف شکل گرفته است. این معامله میتواند برروی تمامی ارزهای جهان انجام شود، اما عموما تنها چند ارز اصلی جهان که به آنها ارزهای ماژور گفته میشود، در کانون توجهات هستند.
ارزهای ماژور، ارز کشورهایی هستند که بیشترین خواهان را داشته که شامل دلار آمریکا، پوند انگلیس، یورو، ین ژاپن، فرانک سوئیس، دلار کانادا، دلار استرالیا و … است. برای هر معامله، باید یک ارز را فروخت و ارز کشور دیگری را خریداری کرد. به همین جهت نیز به جای استفاده از واژه معاملهی ارز، عموما از عبارت معاملهی جفت ارز استفاده میشود. جفت ارزها، بخشی از بازارهای جهانی هستند که علاوه بر تاثیر مستقیم بر اقتصاد کشورهای مختلف، بستری را برای کسب درآمد نیز فراهم کردهاند. این بستر توسط بازاری به نام فارکس ایجاد شده که امکان سرمایهگذاری را برای تریدرها (افراد حقیقی) فراهم کرده است. اگرچه روند قیمتی بازار توسط معاملات بزرگ در سطح جهانی مشخص شده و تریدرها قادر به جریانسازی و تغییر روند نیستند، اما در صورت شناسایی صحیح روند، میتوانند درآمد مناسبی کسب کنند.
فارکس چیست؟
بازار فارکس، بازاری است که امکان کسب درآمد تریدرها را فراهم کرده است. این بازار نیز ماهیت فیزیکی نداشته، بلکه برروی چارتهای قیمتی ایجاد شده است. تریدرها میتوانند داراییهای مختلفی که در این بازار عرضه شده را خریدرای کرده و یا بفروشند. در صورتیکه بتوانند روند قیمتی را به درستی تشخیص دهند، به سادگی میتوانند از تغییرات قیمتی، درآمد کسب نمایند. یک دستهی اصلی از داراییهای عرضه شده در این بازار همان جفت ارزهایی است که در بخش قبلی، توضیح دادیم. هنگامیکه تحلیلها نشان دهد که ارزش دلار آمریکا نسبت به یورو در حال افزایش است، تریدر میتواند یوروهای خود را به دلار تبدیل کرده تا با بالا رفتن ارزش آن، مجددا دلار را فروخته و تبدیل به یورو نماید. اینکار باعث میشود که تریدر بتواند از افزایش ارزش دلار استفاده کرده و میزان یوروی خود را افزایش دهد.
اما بازار فارکس محدود به جفت ارزها نبوده و لیست داراییهای قابل معامله بسیار گستردهتر بوده و امکان معامله کردن بیش از 200 نماد معاملاتی اصلی جهان در آن فراهم شده است. جفت ارزها نهایتا 60 نماد از این لیست را ایجاد کرده و سهم کوچکی در پتانسیل درآمدزایی بازار فارکس دارند. فارکس در حقیقت بزرگترین بازار مالی جهانی بوده که روزانه چندین میلیارد دلار در آن معامله میشود. برای درک کامل این بازار و فهم کامل فارکس چیست به این مقاله مراجعه نمایید. اما به صورت کلی، این بازار جایی است که تحلیلگران مختلف میتوانند معاملات خرید یا فروش را با یکدیگر انجام دهند. نقش اصلی در این میان برعهدهی واسط این بازار یا همان بروکر فارکس است. بروکر فارکس، خریداران را به فروشندگان مرتبط کرده تا تمامی معاملات در کسری از ثانیه انجام شوند.
در فارکس اصل کالا مبادله نشده، بلکه تحلیلگرانی که معتقدند قیمت افزایش مییابد، معاملات خود را با فروشندگانی که معتقدند قیمت کاهش خواهد یافت انجام خواهند داد. در نهایت، تریدری موفق به کسب درآمد خواهد شد که بتواند تحلیل بهتری از بازار داشته باشد و معاملات یا همان پوزیشنهای بهتری را باز نماید. در نظر داشته باشید که در هر لحظه، خریدار میتواند بفروشد یا بخرد. این یعنی تریدر در صورتیکه احساس نماید که قیمت یک دارایی در حال کاهش است، میتواند نماد معاملاتی مربوطه را فروخته و یا اصطلاحا پوزیشن SELL را باز نماید. مزیت اصلی این بازار نیز در همین قابلیت فروش یا خرید آنی و بدون صف بوده که باعث شده تا بازار فارکس به یک بازار دوسویه تبدیل شود. بنابراین، هنگام نزول قیمتها نیز تریدر به سادگی میتواند درآمد کسب کند. تمامی این مزایا توسط بروکرها ایجاد شده که به لطف قراردادهای CFD است.
قرارداد CFD چیست؟
عموما تریدرهای تازه وارد به بازار، از قابلیت فروش نماد (بدون خرید آن) متعجب شده و مفهوم معاملات SELL را متوجه نمیشوند. برای اینکه بفهمید چگونه امکان باز کردن پوزیشن SELL وجود دارد، ابتدا باید با مدل قراردادهای مالی CFD یا همان Contract for difference آشنا شوید. برای اینکه بدانید CFD چیست بهتر است برروی لینک کلیک کرده تا مقالهی جامع را در این باره، مطالعه نمایید. در معاملات CFD، دو طرف پای معامله برروی نماد مشخص نشسته که یک طرف قصد خرید و دیگری قصد فروش دارد. باز هم در این معامله، اصل کالا رد و بدل نشده و تنها معاملهگران بر اساس تحلیلی که دارند، وارد معامله میشوند. معاملات CFD برروی نماد مشخص و در زمان مشخص انجام شده و با سررسید زمانی، طرفین باید مابهالتفاوت قیمت روز را به یکدیگر پرداخت نمایند.
برای تسریع انجام معاملات، بروکر عموما یک سر معامله را برعهده گرفته تا معاملات شما به صورت آنی انجام شود. بنابراین، هر زمان که بخواهید، میتوانید معامله را باز کرده و یا ببندید و در انتها، مابهالتفاوت قیمت در زمان باز کردن پوزیشن و بستن آن را دریافت کرده و یا پرداخت کنید. بدین ترتیب، هم امکان خرید و هم امکان فروش فراهم شده است و هم اینکه نیازی به صف خرید و فروش نیست. بیشتر مزایای این بازار، به لطف بروکرها فراهم شده که هر یک مزایای و محدودیتهایی را برای تریدر به همراه دارند.
بروکر فارکس
همانطور که متوجه شدید، بروکر فارکس نقش کلیدی در انجام سریع معاملات دارد. کارگزاریهای فارکس باید لیستی از نمادهای قابل معامله را عرضه کرده، پلتفرم معاملاتی را در اختیار مشتریان قرار دهند، امکان واریز و برداشت ریالی را فراهم کرده باشند و در نهایت نیز تیم پشتیبانی تخصصی پارسی زبان داشته باشند. بسیاری از بروکرهایی که در ایران فعالیت میکنند، نه تنها تیم پارسی زبان ندارند، بلکه حتی کیفیت مناسبی نیز نداشته و باعث ضرر و زیان تریدرها شدهاند. پیش از ورود به بازار فارکس ابتدا باید در خصوص بهترین کارگزاری برای ایرانیان جستجو کرده و بسته به سبک معاملاتی خود، یک کارگزاری را انتخاب نمایید. برای مثال، اگر به دنبال معامله کردن طلا یا همان XAU/USD در فارکس هستید، بهترین کارگزاری که کمترین میزان اسپرد را در نظر گرفته و کمیسیونی نیز دریافت نمیکند، بروکر آی تی بی است.
طلا در دستهی فلزات گرانبهای بازار فارکس ارائه شده که امکان خرید و فروش آن در هر زمان فراهم شده است. این فلز ارزشمند به دلیل روند تحلیل پذیر خود، یکی از داراییهای اصلی در فارکس به شمار رفته که بسیاری از تریدرها معاملات خود را برروی آن انجام میدهند. اسپرد بروکر آی تی بی برروی این نماد معاملاتی تنها 2.5 پیپ بوده که به صورت ثابت یا همان فیکس لحاظ شده است. این درحالی است که در سایر کارگزاریهای حداقل اسپرد معادل 10 پیپ بوده که از مدل شناور است. در بسیاری از زمانها، اسپرد طلا در کارگزاریهای دیگر تا حد 50 پیپ (25 برابر آی تی بی) افزایش یافته که همین امر نیز باعث کاهش سود تریدرها و یا حتی ضرر کردن آنان از معامله طلا خواهد شد.