مرکز اطلاعات مالی در تازه‌ترین اقدام خود برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، ارائه خدمات جدید API بانکی به صندوق‌های قرض‌الحسنه غیرمجاز را ممنوع کرد و تمامی تراکنش‌های مالی این نهادها را تحت پایش مستمر قرار داد.
محدودیت خدمات API بانکی برای صندوق‌های غیرمجاز
به گزارش پلازا، مرکز اطلاعات مالی در راستای اعمال اختیارات قانونی خود برای مقابله با تعاملات کاری پرخطر و مستعد معاملات مشکوک، ممنوعیت ارائه خدمات جدید API بانکی به صندوق‌های قرض‌الحسنه فاقد مجوز را اجرایی کرد. همچنین این مرکز از سازمان ثبت اسناد و املاک کشور درخواست کرده است تا از ثبت اشخاص حقوقی تحت عنوان صندوق قرض‌الحسنه بدون اخذ استعلام و مجوز رسمی از بانک مرکزی خودداری کند.
این سیاست با هدف ایجاد یکپارچگی و شبکه‌سازی منسجم در مبارزه با جرایم منشأ پولشویی و جلوگیری از سوءاستفاده مجرمان از مؤسساتی تدوین شده است که در پوشش صندوق، عملاً به انجام عملیات شبه‌بانکی دست می‌زنند اما خارج از چارچوب نظارتی بانک مرکزی فعالیت می‌کنند.
پایش مستمر تراکنش‌ها و لزوم اخذ مجوز
بنا بر اعلام رئیس مرکز اطلاعات مالی، قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم مخالف سنت پسندیده و دینی قرض‌الحسنه نیست، اما صندوق‌هایی که به فعالیت شبه‌بانکی می‌پردازند حتماً باید زیر چتر نظارتی بانک مرکزی قرار گیرند تا راه بر سوءاستفاده‌های اقتصادی بسته شود.
از دوم آبان‌ماه سال جاری، کلیه تراکنش‌های مالی صندوق‌های فاقد مجوز در دستور کار پایش مستمر مرکز اطلاعات مالی قرار گرفته است. بر این اساس، صندوق‌هایی که بالاترین ریسک سوءاستفاده را داشته و نسبت به اخطارها و درخواست‌های مکرر بانک مرکزی بی‌اعتنا بوده‌اند، مشمول این محدودیت‌های قانونی شده‌اند تا وادار به تعیین تکلیف وضعیت خود و اخذ مجوزهای قانونی شوند.